В 2025 году потери пользователей от мошенничества с криптовалютами продолжили расти. По данным Chainalysis, основная часть средств теряется без технических взломов — пользователи сами подтверждают операции с подделанными токенами. Для Казахстана эти риски становятся особенно значимыми на фоне роста интереса к цифровым активам и разнообразия используемых платформ.
По оценке Chainalysis, в 2025 году ущерб от криптомошенничества составил до 17 млрд долларов США, а потери от атак на криптоплатформы и инфраструктуру превысили 3,4 млрд долларов. Как отмечают специалисты по безопасности криптобиржи Binance, основной угрозой становятся различные схемы обмана, которые обходятся без прямого взлома — в частности, подмена токенов.
Наиболее распространённая схема — так называемые токены-двойники. Преступники создают цифровой актив с тем же названием, тикером и даже логотипом, что у популярного оригинального токена, но используют иной контрактный адрес в блокчейне. Такие токены отображаются в поиске на децентрализованных платформах, визуально не отличаясь от оригинала, и пользователь, не сверив адрес контракта, может перевести туда свои средства. Из-за технических особенностей работы блокчейна вернуть ошибочно переведённые активы практически невозможно.
Риски для казахстанских пользователей
Для пользователей из Казахстана риск увеличивается при работе с нерегулируемыми платформами, внешними кошельками и децентрализованными сервисами. В таких экосистемах нет обязательной процедуры листинга и централизованной проверки новых токенов, что увеличивает вероятность встречи с двойниками.
В то же время официальные криптобиржи, функционирующие в юрисдикции Международного финансового центра «Астана» (МФЦА — Международный финансовый центр «Астана»), проходят лицензирование и работают в рамках нормативного регулирования. В их торговых списках вероятность появления мошеннических токенов минимальна — листинг проходит процедуру проверки, и двойники исключаются.
Однако на практике казахстанцы часто используют международные торговые площадки, внешние кошельки и децентрализованные сервисы. На этих участках экосистемы основная ответственность за проверку контрагента и выбранного токена ложится на пользователя.
Как объясняют эксперты Binance, мошенники привлекают доверчивых пользователей с помощью визуального копирования и легкого доступа к «новому» активу через поисковики или airdrop-раздачи. На лицензируемых казахстанских биржах такой риск минимален, поскольку каждый новый криптоактив проходит обязательную процедуру проверки.
Риски повышаются, если пользователь переводит средства с официальной биржи во внешний кошелек, пользуется децентрализованными обменниками или сторонними приложениями, подключает приложения напрямую к кошельку без дополнительной проверки, взаимодействует с неизвестными токенами, полученными в рамках airdrop.
В этих случаях важно вручную проверять адрес контракта выбранного токена и сверять его с официальной информацией. Эксперты рекомендуют уточнять, в какой сети работает токен, искать контрактный адрес только на официальных сайтах или верифицированных каналах, пользоваться блок-эксплорерами для проверки истории контракта, обращать внимание на дату создания контракта, ликвидность актива и наличие сведений о проекте.
Эти действия не требуют специальных технических знаний, отмечают специалисты, но дисциплина проверки — основа защиты для инвестора или пользователя цифровых активов.
Эксперты отмечают, что помимо поддельных токенов, пользователи всё чаще сталкиваются с другими схемами мошенничества: звонки якобы от «службы поддержки клиентов», предложения изменить настройки кошелька, а также фишинговые уведомления, якобы поступающие от налоговой службы. Любое неосторожное действие в такой ситуации может привести к потере активов.
Кроме рисков на рынке криптовалют, вопросы цифровой безопасности остаются актуальными и для банковской сферы — здесь средний ущерб при атаках может доходить до 3 млн тенге с одного клиента. Такой рост преступности подчёркивает важность грамотной проверки своих действий с цифровыми финансовыми продуктами для всех участников рынка.
Читайте подробнее о цифровой трансформации финансовых систем и тенденциях экономики, которые затрагивают Казахстан и мировое сообщество.