Нацбанк Казахстана усиливает борьбу с мошенниками: новые технологии и сотрудничество с операторами связи

Национальный банк Казахстана ведет активные переговоры с операторами сотовой связи для расширения возможностей своего Антифрод-центра. Основная цель сотрудничества – выявление и оперативная блокировка звонков от телефонных мошенников, что значительно повысит уровень защиты граждан от финансовых преступлений.

Поэтапное внедрение новой системы безопасности

По словам Бинура Жаленова, руководителя цифровой трансформации и советника председателя Нацбанка, техническое подключение телеком-операторов к Антифрод-центру является лишь первым этапом масштабной работы.

«Далее мы будем совершенствовать все процессы: как они будут подключаться для обмена данными, каким образом это будет происходить. Это большая системная работа, поэтому изначально не должно быть завышенных ожиданий от этой опции», – пояснил Жаленов на пресс-конференции в Алматы.

Эксперт отметил, что антифрод-системы телеком-операторов имеют свою специфику, так как анализируют количество входящих звонков и другие параметры. Сейчас ведется активная работа с регулятором телекоммуникационного рынка для согласования всех технических аспектов.

Упрощение возврата денег пострадавшим от мошенников

Значительным шагом вперед станет упрощение процедуры возврата средств пострадавшим от мошеннических действий. Ерлан Ашыкбеков, директор департамента платежных систем Нацбанка, подчеркнул:

«Ранее заблокированные средства не могли возвращаться обратно пострадавшему без разрешения суда. Мы максимально этот процесс упрощаем – на основании подтвержденной информации органов внутренних дел, с санкции прокурора эти деньги могут быть возвращены пострадавшим при выявлении факта мошенничества».

Искусственный интеллект на страже финансовой безопасности

Антифрод-центр активно внедряет современные технологии. Бинур Жаленов отметил, что центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием искусственного интеллекта и будет интегрирован с базами данных генеральной прокуратуры и операторов связи.

«Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта», – подчеркнул эксперт.

Перспективы развития на 2025 год

В рамках развития Антифрод-центра в 2025 году запускается пилотный проект по сессионному антифроду. Система будет анализировать поведенческую активность пользователей в приложениях участников финансового рынка по обширному набору данных. Это позволит выявлять и своевременно блокировать мошеннические действия до факта совершения платежа или перевода.

В дальнейшем планируется внедрение транзакционного антифрода на уровне национальных платежных систем. Эта технология позволит блокировать подозрительные операции уже на этапе межбанковских транзакций. Особое внимание при этом будет уделено вопросам конфиденциальности и безопасности данных пользователей.

Расширение функционала для комплексной защиты

Помимо борьбы с финансовым мошенничеством, функционал Антифрод-центра будет расширен для противодействия наркоторговле и незаконному игорному бизнесу. Также планируется ввести регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах центра.

История создания Антифрод-центра

Напомним, что в августе 2024 года Нацбанк запустил в промышленную эксплуатацию Центр по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центр). Проект был реализован совместно с правоохранительными органами и участниками финансового рынка.

Антифрод-центр создан для комплексного противодействия мошенническим операциям. Он позволяет финансовым организациям выявлять и блокировать подозрительные транзакции, оперативно реагировать на операции с признаками мошенничества и обмениваться информацией между участниками финансового рынка в режиме реального времени.