Государство

Дата публикации: 2.07.2025 07:00

АФМ раскрыло масштабную схему мошенничества: МФО «Быстрые деньги» выдавала займы под ставку в 5 раз выше допустимой

Агентство по финансовому мониторингу Казахстана выявило крупную финансовую махинацию в Уральске. Местная микрофинансовая организация под брендом «Быстрые деньги» на протяжении пяти лет незаконно выдавала кредиты населению, обходя законодательные ограничения по процентным ставкам.

Хитроумная схема обхода закона

Как сообщил официальный представитель АФМ Ернар Тайжан, департамент Агентства по Западно-Казахстанской области при координации прокуратуры инициировал расследование в отношении группы лиц, организовавших незаконную предпринимательскую деятельность. Мошенники выдавали микрозаймы жителям Уральска, не имея соответствующей лицензии.

«В течение пяти лет подозреваемые, действуя через разветвленную сеть филиалов под брендом «Быстрые деньги», заключили с гражданами договоры займа на сумму свыше 1,5 млрд тенге», — рассказал Тайжан.

Особенность схемы заключалась в том, что проценты по займам оформлялись как отдельные соглашения об оказании «консультационных услуг». Эти договоры заключались с аффилированным ТОО, зарегистрированным на родственника одного из фигурантов дела. Таким образом организаторы обходили законодательные ограничения по максимальным процентным ставкам.

Пятикратное превышение допустимых ставок

По данным АФМ, заемщиков вынуждали платить 1,5% в день под видом «консультационных услуг», в то время как предельно допустимая ставка составляет 0,3%. Такая схема позволяла взимать с клиентов проценты, в пять раз превышающие законодательно установленный предел.

«В результате незаконной деятельности указанной МФО выдано свыше 47 тысяч займов под завышенные процентные ставки. По предварительным данным, сумма полученного незаконного дохода составляет 917 млн тенге», — проинформировал представитель Агентства.

Ход расследования

В настоящее время с санкции суда на имущество подозреваемых наложен арест. Под ограничения попали коммерческое промышленное помещение и квартира. Расследование продолжается, ведется работа по выявлению всех участников преступной схемы и оценке точного размера нанесенного ущерба.

Системная проблема в сфере микрокредитования

Случай в Уральске — не единичный пример нарушений в сфере микрофинансирования. Ранее АФМ инициировало расследования по фактам мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности в отношении руководства шести МФО в Алматы: «Creditum», «Sofi Finance», «Hava Finance», «SF Offline», «POS Credit», «Салем Кредит».

В алматинских организациях применялась другая схема: заемщиков с просрочкой платежей понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями. Ответственность гаранта при этом наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту формальную «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, загоняя граждан в безвыходную долговую ловушку.

Как защититься от недобросовестных кредиторов

Финансовые эксперты рекомендуют гражданам проявлять бдительность при обращении в микрофинансовые организации. Перед подписанием договора необходимо проверить наличие у МФО соответствующей лицензии на сайте Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана, внимательно изучить все пункты договора и избегать подписания дополнительных соглашений, маскирующих реальную стоимость займа.

Важно помнить, что максимальная дневная ставка по микрозаймам в Казахстане ограничена законом и составляет 0,3% в день. Любые схемы, предлагающие обойти это ограничение через «дополнительные услуги», «консультации» или «страхование», с высокой вероятностью являются незаконными.

Писали по этой теме

FlyArystan открывает небо для всех: особенная экскурсия в авиационный мир для детей с инвалидностью

Казахстанский лоукостер FlyArystan совместно с Международным аэропортом Нурсултан Назарбаев провели уникальную экскурсию в мир авиации для детей с особыми потребностями, демонстрируя приверже

3.07.2025 15:00

Роскошный Instagram и обещания богатства: Организаторы финансовой пирамиды Qnet получили 5 лет тюрьмы

Финансовые пирамиды продолжают оставаться серьезной проблемой для казахстанцев. По информации прокуратуры Акмолинской области, за последние три года в регионе возбуждено 10 уголовных дел прот

3.07.2025 14:00

Air Astana запускает регулярные рейсы из Астаны в Бодрум: новые возможности для туристов в 2025 году

Национальный авиаперевозчик Казахстана расширяет свою маршрутную сеть в популярном турецком направлении. С 19 июля 2025 года Air Astana начнет выполнять регулярные рейсы по маршруту Астана-Бо

3.07.2025 07:00

Историческое событие: В Астане открылась штаб-квартира СВМДА под патронажем Президента Токаева

В столице Казахстана состоялось знаменательное событие, имеющее стратегическое значение для всего азиатского региона. Президент Касым-Жомарт Токаев лично принял участие в торжественной церемо

2.07.2025 14:00

Минсельхоз РК официально опроверг информацию о зараженном сибирской язвой мясе в Астане

Министерство сельского хозяйства Казахстана выступило с официальным заявлением, в котором категорически опровергло слухи о поставках мяса, зараженного сибирской язвой, в столицу республики. О

2.07.2025 14:00

В Казахстане усилены меры по борьбе с коррупцией: при КНБ создана специализированная служба

В рамках государственной политики по усилению противодействия коррупции в Казахстане произошли значительные структурные изменения. По информации центра деловой информации Kapital.kz, ссылающе

2.07.2025 13:00

Казахстан и Молдова открывают новую главу экономического сотрудничества: Посольство Молдовы начало работу в Астане

Астана, 15 мая 2024 г. – Дипломатические отношения между Казахстаном и Молдовой вышли на качественно новый уровень с официальным открытием Посольства Республики Молдова в столице Казахстана.

2.07.2025 12:00

Казахстан и Молдова укрепляют экономические связи: товарооборот вырос на 75%

Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев провел встречу с заместителем премьер-министра – министром иностранных дел Республики Молдова Михаем Попшоем, в ходе которой были намечены новые персп

2.07.2025 12:00

Казахстан и Молдова укрепляют дипломатические связи: открытие посольства и рост товарооборота на 75%

Президент Касым-Жомарт Токаев принял заместителя премьер-министра – министра иностранных дел Молдовы Михая Попшоя в рамках его официального визита в Казахстан, который проходит с 1 по 3 июля

2.07.2025 11:00

Отобраны 16 кинопроектов для государственной поддержки в 2025 году: итоги масштабного конкурса

Министерство культуры и информации Казахстана подвело итоги конкурсного отбора кинопроектов, претендующих на государственную поддержку в 2025 году. Из 444 заявок межведомственная комиссия выб

2.07.2025 11:00

АФМ раскрыло масштабную схему мошенничества: МФО «Быстрые деньги» выдавала займы под ставку в 5 раз выше допустимой

Агентство по финансовому мониторингу Казахстана выявило крупную финансовую махинацию в Уральске. Местная микрофинансовая организация под брендом «Быстрые деньги» на протяжении пяти лет незако

2.07.2025 07:00

Цифровая революция в профобразовании: Казахстан создает единую информационную карту колледжей и удваивает финансирование

Министерство просвещения Казахстана совместно с НАО «Talap» разрабатывает уникальную цифровую платформу, которая объединит все данные о колледжах страны на интерактивной карте. Проект направл

2.07.2025 06:00