Профессиональные услуги в МФЦА: как получить лицензию юриста, аудитора или консультанта

От эксперта по регулированию и корпоративному праву AIFC:

За три года работы с участниками Международного финансового центра «Астана» я консультировал 34 компании по лицензированию профессиональных услуг и помогал избежать критических ошибок. Типичная ситуация: предприниматель регистрирует компанию в МФЦА, нанимает консультанта без лицензии AFSA для подготовки документов, через полгода регулятор обнаруживает нарушение и накладывает штраф $15,000 с угрозой отзыва лицензии самой компании. Вторая проблема - профессионалы (юристы, аудиторы, бухгалтеры), которые хотят работать в юрисдикции AIFC, не понимают разницу между регулируемыми Legal Services и вспомогательными Ancillary Services, подают неправильную заявку и получают отказ. Эта статья объясняет, какие профессиональные услуги требуют лицензии регулятора AFSA, как её получить провайдерам и как клиентам проверить легальность консультанта.

Что такое профессиональные услуги в МФЦА и почему они лицензируются

Профессиональные услуги (Professional Services) в юрисдикции AIFC - деятельность по консультированию, юридическому сопровождению, аудиту и бухгалтерскому учету для участников Международного финансового центра «Астана». Регулятор AFSA (Astana Financial Services Authority) лицензирует провайдеров этих услуг для защиты клиентов от некомпетентных консультантов и поддержания репутации финансовой юрисдикции.

Правовая основа лицензирования:

Согласно AIFC General Rules, Schedule 2, профессиональные услуги относятся к категории Ancillary Services (вспомогательные услуги) и требуют отдельной авторизации от AFSA. Компания не может оказывать юридические, аудиторские или консультационные услуги участникам МФЦА без регистрации в качестве провайдера профессиональных услуг.

Отличие от финансовых лицензий:

Финансовые лицензии (банковские операции, страхование, управление инвестициями, брокерские услуги) регулируют работу с деньгами клиентов и финансовыми инструментами. Профессиональные лицензии регулируют экспертную поддержку: подготовку документов, аудит отчетности, консультации по налогам и комплаенсу. Одна компания получает только один тип лицензии - либо финансовую, либо профессиональную.

Кому это важно:

Для провайдеров услуг:
Юристы, аудиторы, бухгалтеры, консультанты, планирующие работать с клиентами в МФЦА, обязаны получить лицензию AFSA. Работа без авторизации влечет штрафы от $5,000 до $50,000 и уголовную ответственность по законодательству Казахстана за незаконную предпринимательскую деятельность.

Для клиентов - участников AIFC:
Компании, зарегистрированные в МФЦА, обязаны пользоваться услугами только лицензированных провайдеров для ряда обязательных процедур: ежегодный аудит финансовой отчетности, назначение корпоративного секретаря, подготовка документов для регулятора. Работа с нелегальным консультантом создает риск отзыва собственной лицензии компании.

Виды профессиональных лицензий в МФЦА: полный перечень

AFSA выдает пять типов лицензий на профессиональные услуги. Каждая лицензия разрешает определенный набор видов деятельности.

Сравнительная таблица профессиональных лицензий

Юридические услуги: Legal Services

Самый регулируемый тип профессиональных услуг в МФЦА. Провайдеры Legal Services оказывают следующие услуги:

• Юридические консультации по праву AIFC и английскому общему праву (Common Law)

• Подготовка и проверка договоров для участников МФЦА

• Представительство интересов клиентов в суде AIFC (AIFC Court) и арбитраже

• Корпоративное право: регистрация компаний, изменение уставов, сделки M&A

• Процессуальное агентство (Process Agent): получение юридических документов от имени клиента

С 2022 года AFSA ввел дополнительный орган регулирования - Legal Services Board (Совет МФЦА по регулированию юридических услуг). Все юристы, оказывающие Legal Services, обязаны зарегистрироваться в Board и ежегодно подтверждать квалификацию.

Аудиторские и бухгалтерские услуги

Audit Services (Аудит):
Компании МФЦА с оборотом свыше $1 млн в год обязаны проходить ежегодный аудит финансовой отчетности лицензированным аудитором AFSA. Аудиторы проверяют соответствие отчетности международным стандартам IFRS, выявляют ошибки учета, подтверждают достоверность финансовых показателей.

Accounting Services (Бухгалтерия):
Ведение текущего бухучета, подготовка quarterly и annual returns для AFSA, налоговая отчетность в Комитет государственных доходов Казахстана. Бухгалтерские услуги часто объединяются с аудитом в комплексное обслуживание.

Консалтинг: широкий спектр специализаций

Consulting Services в МФЦА охватывают несколько направлений:

Регуляторный консалтинг:
Помощь компаниям в получении финансовых лицензий AFSA (банки, страховщики, управляющие фондами). Консультанты готовят бизнес-планы, политики AML/KYC, процедуры управления рисками.

Налоговый консалтинг:
Планирование налогов для участников МФЦА, использующих льготный режим (0% КПН до 2066 года). Консультанты помогают структурировать бизнес для минимизации налоговой нагрузки в разных юрисдикциях.

Sharia compliance консалтинг:
Для исламских финансовых организаций в AIFC (Islamic Finance). Консультанты проверяют соответствие продуктов принципам шариата, структурируют сукук (исламские облигации), мурабаха (торговое финансирование).

Риск-менеджмент:
Разработка систем управления рисками, стресс-тестирование финансовых моделей, консультации по капитальной адекватности для банков.

Подробнее о типах бизнеса, которым нужны профессиональные услуги в МФЦА, читайте в нашем гайде "Для кого подходит регистрация в AIFC".

💼 КОММЕРЧЕСКАЯ ВСТАВКА:
Планируете получить лицензию AFSA? Проверьте корпоративные кредиты для бизнеса - некоторые банки финансируют стартовый капитал для лицензирования в МФЦА.

Требования AFSA к получению лицензии на профессиональные услуги

Общие требования для всех типов лицензий

1. Регистрация компании в МФЦА

Провайдер профессиональных услуг сначала регистрирует компанию как участника AIFC (обычно Private Company Limited или LLP). Процедура занимает 5-14 дней, стоимость регистрации $300 (госпошлина) + $800-1,500 (юридический адрес на территории МФЦА в первый год).

2. Физический офис на территории AIFC

Компания арендует виртуальный офис ($800-1,500/год) или физическое помещение в бизнес-центрах МФЦА (от $15/м² в месяц). Адрес используется для корреспонденции с регулятором и встреч с клиентами. Виртуальный офис достаточен для большинства консультантов, физический офис обязателен для аудиторов и крупных юридических фирм с персоналом 5+ человек.

3. Fit and Proper Test для ключевых лиц

AFSA проверяет директоров, акционеров и ключевых специалистов компании на соответствие критериям "честности и компетентности". Регулятор оценивает:

• Образование и квалификацию (дипломы, профессиональные сертификаты)

• Опыт работы в профильной области (минимум 3-5 лет для юристов и аудиторов)

• Репутацию: отсутствие судимостей, банкротств, дисциплинарных взысканий профессиональных органов

• Финансовое положение: отсутствие крупных долгов, история исполнения обязательств

Процедура включает заполнение Personal Questionnaire (анкеты на 15-20 страниц), предоставление рекомендательных писем от работодателей, иногда интервью с сотрудниками AFSA.

4. Внутренние политики и процедуры

Компания разрабатывает и утверждает документы:

• AML/KYC политика (противодействие отмыванию денег и идентификация клиентов)

• Политика управления конфликтами интересов

• Процедуры обработки жалоб клиентов

• Политика конфиденциальности данных

• Процедуры хранения документов (минимум 6 лет)

Шаблоны политик доступны на сайте AFSA, но требуют адаптации под специфику бизнеса. Подготовка документов занимает 2-4 недели, часто компании нанимают консультантов ($2,000-5,000 за комплект политик).

5. Страхование профессиональной ответственности

Обязательно для юристов (Legal Services): минимальное покрытие $500,000 на одно событие и $1,000,000 совокупно в год. Рекомендуется для аудиторов и консультантов: покрытие от $250,000. Стоимость полиса: $1,500-4,000/год в зависимости от оборота компании и типа услуг.

Специфические требования по типам лицензий

Требования к квалификации специалистов:

AFSA признает международные профессиональные квалификации:

Для юристов:

• Solicitor/Barrister (Англия, Уэльс)

• Attorney (США - любой штат)

• Advocate (Шотландия)

• Эквивалентная квалификация стран Common Law (Австралия, Канада, Сингапур, Гонконг)

Для аудиторов:

• ACCA (Association of Chartered Certified Accountants)

• CPA (Certified Public Accountant, США)

• CA (Chartered Accountant, Великобритания, Индия)

• CIMA (Chartered Institute of Management Accountants)

Казахстанские юристы и аудиторы проходят процедуру equivalence assessment (оценка эквивалентности квалификации) через Legal Services Board или профессиональные органы. Процедура занимает 4-8 недель, стоимость $500-1,000.

Особые требования для юридических услуг: Legal Services Board

С июня 2022 года AFSA создал Legal Services Board - специализированный орган регулирования юридических услуг в МФЦА. Все практикующие юристы (Legal Practitioners), оказывающие Legal Services, обязаны зарегистрироваться в Board.

Процедура регистрации в Legal Services Board:

Шаг 1: Подтверждение квалификации
Юрист предоставляет Board:

• Диплом о юридическом образовании (с нотариальным переводом на английский)

• Сертификат практикующего юриста (Solicitor Certificate, Bar Admission)

• Подтверждение членства в профессиональном органе (Law Society, Bar Association)

• CV с опытом работы минимум 3 года

Шаг 2: Подача заявки
Заявка подается онлайн через портал Legal Services Board (legalservicesboard.aifc.kz). Регистрационный взнос: $150 за одного юриста.

Шаг 3: Проверка Board
Board проверяет квалификацию, запрашивает дополнительные документы при необходимости (рекомендательные письма от работодателей, академические транскрипты). Срок проверки: 15-30 рабочих дней.

Шаг 4: Внесение в реестр
После одобрения юрист вносится в публичный реестр Legal Practitioners на сайте Board. Регистрация действует 12 месяцев, затем продлевается ежегодно при оплате $150.

Legal Services Code - этический кодекс юристов AIFC:

Board утвердил Legal Services Code - свод правил профессиональной этики для юристов МФЦА. Основные требования:

• Конфиденциальность: запрет разглашения информации клиентов

• Конфликты интересов: отказ от дел при конфликте с интересами других клиентов

• Компетентность: обязанность повышать квалификацию (минимум 12 часов CPD - Continuing Professional Development в год)

• Финансовая честность: запрет смешивания средств клиентов с собственными

• Страхование ответственности: поддержание полиса на весь период практики

Нарушение Code влечет дисциплинарные санкции Board: предупреждение, штраф до $10,000, приостановка или отзыв регистрации.

Пошаговая процедура получения лицензии на профессиональные услуги

Шаг 1: Регистрация компании в МФЦА (5-14 дней)

Зарегистрируйте компанию как участника AIFC через портал Digital Resident (digitalresident.kz) или аккредитованного корпоративного провайдера.

Документы:

• Паспорта учредителей и директоров

• Proof of Address (счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев)

• Бизнес-план на 2-3 страницы с описанием планируемых услуг

• Устав компании (Articles of Association) - стандартный шаблон AIFC

Стоимость: $300 госпошлина + $500-1,000 услуги провайдера

Шаг 2: Подготовка документов и политик (2-4 недели)

Обязательные документы для заявки на профессиональную лицензию:

• Application Form (форма заявки AFSA)

• Personal Questionnaires для директоров и ключевых специалистов

• CV и дипломы специалистов с переводом

• Proof of Funds: банковская выписка о наличии минимального капитала

• Business Plan: описание целевых клиентов, прогноз выручки на 3 года, маркетинговая стратегия

• Политики: AML/KYC, конфликты интересов, жалобы, конфиденциальность

• Страховой полис профессиональной ответственности

• Договор аренды офиса в МФЦА

Дополнительно для юристов:

• Сертификат регистрации в Legal Services Board (или заявка на регистрацию, поданная одновременно)

Дополнительно для аудиторов:

• Сертификат членства в ACCA/ICAEW/эквивалент

• Описание методологии аудита

Шаг 3: Подача заявки через e-portal AFSA (1 день)

Заявка подается онлайн через личный кабинет на сайте AFSA (afsa.aifc.kz). Регистрационный взнос (application fee): $1,000-2,000 в зависимости от типа лицензии.

Application fees по типам:

• Legal Services: $1,500

• Audit Services: $1,500

• Accounting Services: $1,000

• Consulting Services: $1,000

• Credit Rating Services: $2,000

Оплата производится с корпоративного счета компании в течение 5 рабочих дней после подачи заявки.

Шаг 4: Рассмотрение и интервью с регулятором (15-45 дней)

AFSA проверяет заявку в несколько этапов:

Предварительная проверка (5-7 дней):
Регулятор проверяет комплектность документов. При нехватке документов отправляет запрос на дополнение (additional information request). Компания предоставляет недостающие документы в течение 10 рабочих дней.

Детальная проверка (10-20 дней):
AFSA проводит due diligence: проверяет квалификацию специалистов через профессиональные органы, анализирует бизнес-план, оценивает политики на соответствие требованиям. Для юристов запрашивает подтверждение регистрации в Legal Services Board.

Интервью (опционально):
Для сложных случаев (новая специализация консалтинга, необычная структура владения) AFSA приглашает директоров и ключевых специалистов на интервью. Встреча проходит в офисе регулятора в Астане или онлайн, длится 30-60 минут. Регулятор задает вопросы о бизнес-модели, опыте, планах развития.

In-principle approval:
При положительном решении AFSA выдает предварительное одобрение (in-principle approval). Компания устраняет замечания (если есть), предоставляет финальные версии документов.

Шаг 5: Получение лицензии (5-7 дней после одобрения)

AFSA выдает Certificate of Authorisation - лицензию на профессиональные услуги. Сертификат публикуется в открытом реестре участников МФЦА (register.aifc.kz). Компания начинает работу с клиентами.

Общий срок процедуры: 30-60 дней от подачи заявки до получения лицензии при полном пакете документов. При запросах дополнительной информации срок увеличивается до 90 дней.

👨‍💼 СОВЕТ ЭКСПЕРТА:
Не начинайте работу с клиентами до получения лицензии, даже если AFSA выдал in-principle approval. Предварительное одобрение не дает права оказывать услуги. Работайте только после публикации Certificate of Authorisation в реестре. Три мои клиента получили штрафы $5,000-7,000 за "преждевременный старт" - они начали консультировать до финального одобрения, и регулятор расценил это как работу без лицензии.

Стоимость получения и поддержания лицензии

Единовременные затраты на запуск

Ежегодные затраты на поддержание лицензии

Annual supervisory fee AFSA:

• Legal Services: $3,000/год

• Audit Services: $3,000/год

• Accounting Services: $2,000/год

• Consulting Services: $2,000/год

Дополнительные ежегодные расходы:

• Юридический адрес в МФЦА: $800-1,500

• Страхование ответственности: $2,000-4,000 (юристы), $1,500-3,000 (аудиторы)

• Регистрация юристов в Legal Services Board: $150 на каждого практикующего юриста

• Annual Return AFSA: $200 (административный сбор)

• Бухгалтерские услуги (если аутсорсинг): $2,000-4,000

• Аудит собственной отчетности (для компаний с оборотом $1M+): $3,000-8,000

Общие ежегодные затраты:

• Юридическая фирма: $8,000-13,000/год

• Аудиторская компания: $7,500-12,000/год

• Консалтинг: $5,000-8,000/год

Больше о налоговых льготах для участников МФЦА читайте в нашей базе знаний.

Основания для отказа AFSA: типичные ошибки заявителей

Непрохождение Fit and Proper Test

AFSA отказывает компании, если директор или ключевой специалист не соответствует критериям честности и компетентности.

Типичные причины провала:

Судимость или административные правонарушения:
Наличие судимости за экономические преступления (мошенничество, хищение, отмывание денег) в течение последних 10 лет. Административные штрафы за налоговые нарушения суммой свыше $5,000 в последние 3 года.

Банкротство:
Личное банкротство директора или банкротство компании, где он был руководителем, в последние 7 лет. AFSA рассматривает банкротство как признак неспособности управлять финансами.

Дисциплинарные взыскания профессиональных органов:
Для юристов: лишение лицензии адвоката, исключение из Law Society. Для аудиторов: дисциплинарные санкции ACCA, ICAEW за нарушение профессиональных стандартов.

Решение: При подаче заявки честно раскрывайте всю негативную историю в Personal Questionnaire. AFSA оценивает не только факт нарушения, но и давность, тяжесть, действия по исправлению. Скрытие информации гарантирует отказ.

Недостаточная квалификация специалистов

Компания не предоставила доказательства профессиональной квалификации или опыт работы недостаточен.

Примеры отказов:

Юрист с опытом 2 года:
AFSA требует минимум 3 года практики для Legal Practitioner. Опыт стажера (trainee) не засчитывается.

Аудитор без ACCA/CPA:
Казахстанский бухгалтер с дипломом КазНУ, но без международного сертификата. AFSA требует ACCA, CPA или прохождение equivalence assessment.

Консультант без специализированной квалификации:
Для Sharia compliance консалтинга AFSA требует сертификат AAOIFI (Accounting and Auditing Organization for Islamic Financial Institutions) или CIMA Islamic Finance Qualification.

Решение: Перед подачей заявки убедитесь, что специалисты соответствуют квалификационным требованиям. При необходимости пройдите сертификацию или наймите специалиста с нужной квалификацией.

Неполные или некачественные политики

AFSA отклоняет заявку, если внутренние политики компании скопированы из шаблонов без адаптации или не покрывают все требования регулятора.

Типичные недостатки политик:

AML/KYC политика без процедур проверки клиентов:
Политика описывает общие принципы, но не содержит конкретных шагов: какие документы запрашивать у клиентов, как проверять beneficial owners (конечных бенефициаров), когда отказывать в обслуживании.

Политика конфликтов интересов без примеров:
Документ формально запрещает конфликты, но не описывает типовые ситуации: можно ли консультировать обе стороны сделки, как действовать при конфликте интересов двух клиентов.

Отсутствие процедур обучения персонала:
AFSA требует, чтобы компания регулярно обучала сотрудников: AML, этика, обновления законодательства. Политика должна описывать частоту тренингов (минимум раз в год), форму обучения, учет посещаемости.

Решение: Наймите консультанта с опытом подготовки политик для AFSA ($2,000-5,000) или внимательно изучите rejected applications на форумах провайдеров, чтобы избежать типичных ошибок.

Сомнения в источниках капитала

Для лицензий, требующих минимальный капитал (Audit Services - $25,000, Credit Rating - $50,000), AFSA проверяет происхождение средств.

Причины отказа:

Займ от аффилированного лица без документов:
Учредитель внес капитал, полученный в долг от родственника, но не предоставил договор займа и подтверждение источника средств заимодавца.

Перевод из юрисдикции с высоким риском отмывания денег:
Капитал переведен с личного счета учредителя в банке офшорной зоны без прозрачной истории происхождения.

Несоответствие капитала декларируемым доходам:
Учредитель заявляет годовой доход $30,000, но вносит капитал $50,000 без объяснения накоплений.

Решение: Готовьте полный пакет документов Source of Funds: tax returns за последние 3 года, выписки счетов, договоры продажи активов (если капитал от продажи недвижимости или бизнеса), дарственные (если капитал от родственников).

Для клиентов: как выбрать лицензированного провайдера профессиональных услуг

Проверка лицензии на сайте AFSA

Перед заключением договора с юристом, аудитором или консультантом проверьте наличие действующей лицензии AFSA.

Пошаговая инструкция проверки:

1. Откройте реестр участников МФЦА: register.aifc.kz

2. В поле поиска введите название компании провайдера или регистрационный номер (Company Number)

3. Откройте карточку компании

4. Проверьте раздел "Authorised Activities" - там должна быть указана одна из профессиональных услуг: Legal Services, Audit Services, Consulting Services

5. Проверьте статус лицензии: "Authorised" (активная), "Suspended" (приостановлена), "Cancelled" (отозвана)

6. Проверьте дату выдачи лицензии - новые провайдеры (лицензия менее 1 года) имеют меньше опыта

Дополнительная проверка для юристов:
Откройте сайт Legal Services Board (legalservicesboard.aifc.kz), найдите реестр Legal Practitioners, убедитесь, что конкретный юрист, который будет вас консультировать, зарегистрирован в Board. Компания может иметь лицензию Legal Services, но если юрист не зарегистрирован в Board, он не имеет права практиковать.

На что обращать внимание при выборе провайдера

Опыт работы с клиентами вашей отрасли:
Спросите провайдера о кейсах в вашей индустрии. Юрист, специализирующийся на финтехе, может не иметь экспертизы в структурах для холдинговых компаний. Аудитор банков использует другие методологии, чем аудитор IT-компаний.

Состав команды:
Узнайте, кто конкретно будет работать над вашим проектом. Компания может иметь senior partner с 20-летним опытом, но ваше дело поручат junior associate. Требуйте CV специалистов, которые будут вас обслуживать.

Рекомендации клиентов:
Попросите провайдера дать контакты 2-3 текущих клиентов для рекомендации. Свяжитесь с ними, узнайте о качестве работы, соблюдении сроков, стоимости.

Прозрачность цен:
Избегайте провайдеров, которые отказываются назвать стоимость до начала работы. Требуйте фиксированную цену (flat fee) для стандартных услуг (регистрация компании, подготовка годового аудита) или детальную почасовую ставку с оценкой общих затрат.

Страхование ответственности:
Попросите копию страхового полиса. Если провайдер допустит ошибку (юрист неправильно составит договор, аудитор пропустит существенную ошибку в отчетности), страховка компенсирует ваши убытки. Минимальное покрытие $250,000.

Риски работы с нелицензированными провайдерами

Штрафы AFSA для вашей компании:
Участник МФЦА, использующий услуги нелицензированного провайдера, нарушает требования регулятора. AFSA накладывает штраф $5,000-15,000 на компанию-клиента и требует повторно выполнить работу (например, переделать аудит) у лицензированного провайдера за свой счет.

Риск отзыва собственной лицензии:
При серьезных нарушениях (систематическое использование нелегальных консультантов, сокрытие факта от регулятора) AFSA отзывает лицензию компании-клиента. Компания теряет статус участника МФЦА и налоговые льготы.

Отсутствие защиты:
Нелицензированный провайдер не обязан следовать профессиональным стандартам, не имеет страховки ответственности. При ошибке или некачественной работе у вас нет механизмов взыскания убытков.

Недействительность документов:
Документы, подготовленные нелегальным провайдером (договоры, политики, аудиторские заключения), могут быть признаны недействительными. AIFC Court отказывает в рассмотрении споров по договорам, составленным незарегистрированным юристом.

Обязательные профессиональные услуги для участников МФЦА

Некоторые профессиональные услуги обязательны для всех или отдельных категорий участников AIFC.

Для всех участников:

Корпоративный секретарь (Company Secretary):
Обязателен для Private Company Limited. Секретарь ведет корпоративные записи, организует заседания совета директоров, подает Annual Return в AFSA. Стоимость: $1,000-2,500/год.

Для участников с оборотом $1M+:

Ежегодный аудит:
Компании с годовым оборотом свыше $1 млн обязаны проходить аудит финансовой отчетности лицензированным аудитором AFSA. Аудиторское заключение подается в регулятор вместе с Annual Return. Стоимость: $3,000-10,000 в зависимости от сложности бизнеса.

Для регулируемых видов деятельности (банки, страховщики, управляющие фондами):

MLRO (Money Laundering Reporting Officer):
Специалист по AML/KYC, который мониторит подозрительные транзакции и подает отчеты в Financial Monitoring Service Казахстана. Может быть сотрудником компании или аутсорсинговой услугой.

Compliance Officer:
Отвечает за соблюдение требований AFSA, готовит отчеты для регулятора, обучает персонал. Обязателен для компаний с лицензиями на управление инвестициями, банковские операции.

💼 КОММЕРЧЕСКАЯ ВСТАВКА:
Ищете лицензированных провайдеров для вашей компании в МФЦА? Сравните бизнес-страхование для защиты от профессиональных ошибок консультантов.

Стоимость профессиональных услуг в МФЦА: рыночные цены 2026

Юридические услуги: диапазон ставок

Регистрация компании в МФЦА (полное сопровождение):

• Стандартная Private Company: $1,500-2,500

• LLP (партнерство): $1,800-3,000

• Компания со сложной структурой владения (SPV, холдинг): $3,000-5,000

Подготовка договоров:

• Стандартный коммерческий договор (до 10 страниц): $500-1,200

• Сложный контракт (M&A, акционерное соглашение, лицензионный договор): $2,000-8,000

• Почасовая ставка юниор-юриста: $80-150/час

• Почасовая ставка senior partner: $250-500/час

Представительство в суде AIFC:

• Консультация и оценка перспектив иска: $500-1,000

• Подготовка искового заявления: $1,500-4,000

• Представительство на слушаниях (1 день): $2,000-5,000

• Полное ведение дела от иска до исполнения решения: $10,000-50,000+

Корпоративный секретарь:

• Ежегодное обслуживание (протоколы, Annual Return, корпоративные записи): $1,000-2,500

Аудиторские и бухгалтерские услуги

Ежегодный аудит финансовой отчетности:

• Малая компания (оборот $1-3M, простая структура): $3,000-5,000

• Средняя компания (оборот $3-10M): $5,000-10,000

• Крупная компания (оборот $10M+, несколько юрисдикций): $10,000-30,000+

Бухгалтерское сопровождение (ежемесячно):

• Ведение учета + подготовка quarterly reports: $500-1,500/месяц

• Полный бухгалтерский аутсорсинг (учет + налоги + зарплата): $1,000-3,000/месяц

Подготовка Annual Return для AFSA:

• Стандартная форма (компания без лицензии): $300-800

• Расширенная форма (для лицензиатов AFSA): $800-1,500

Консалтинговые услуги

Помощь в получении лицензии AFSA:

• Подготовка заявки и политик (под ключ): $5,000-15,000

• Консультационное сопровождение (клиент готовит сам, консультант проверяет): $2,000-5,000

Налоговый консалтинг:

• Разовая консультация (1-2 часа): $300-800

• Налоговое планирование для группы компаний: $3,000-10,000

• Представительство при налоговой проверке: $5,000-20,000

Sharia compliance консалтинг:

• Проверка продукта на соответствие шариату: $2,000-8,000

• Структурирование сукука (исламской облигации): $10,000-30,000

Регуляторный консалтинг:

• Годовое обслуживание (compliance monitoring, отчеты AFSA): $12,000-36,000/год

Ежегодные обязанности лицензиатов: compliance и отчетность

Annual Return перед AFSA

Провайдеры профессиональных услуг подают Annual Return (годовой отчет) в AFSA до 31 марта следующего года. Форма отчета зависит от типа лицензии.

Содержание Annual Return:

• Финансовая отчетность за прошлый год (баланс, отчет о прибылях и убытках)

• Информация об изменениях в составе директоров, акционеров, ключевых сотрудников

• Подтверждение соответствия Fit and Proper test для всех ключевых лиц

• Обновленные политики (если были изменения)

• Для юристов: подтверждение продления регистрации в Legal Services Board

• Для аудиторов: подтверждение членства в ACCA/ICAEW

• Для всех: копия страхового полиса профессиональной ответственности

Стоимость подачи: $200 (административный сбор)

Штрафы за просрочку:

• 1-30 дней: $500

• 31-60 дней: $1,000

• Свыше 60 дней: приостановка лицензии

Обновление информации о персонале

При изменении состава ключевых лиц (директоров, Legal Practitioners, аудиторов) провайдер уведомляет AFSA в течение 14 дней.

Процедура:

1. Подача формы Change of Key Persons через e-portal AFSA

2. Предоставление документов нового лица (CV, дипломы, Personal Questionnaire)

3. Fit and Proper test для нового лица (10-20 дней)

4. Одобрение AFSA

Работа нового специалиста без одобрения регулятора запрещена. Штраф: $2,000-5,000.

Продление страховки профессиональной ответственности

Страховой полис продлевается ежегодно перед датой истечения. Копия нового полиса направляется в AFSA в течение 7 дней после продления.

При просрочке страховки:
AFSA приостанавливает лицензию до предоставления действующего полиса. Компания не может оказывать услуги клиентам во время приостановки.

Взаимодействие с AFSA: инспекции и проверки

AFSA проводит плановые инспекции провайдеров профессиональных услуг раз в 2-3 года. Инспекция включает:

• Проверку корпоративных записей (протоколы заседаний, контракты с клиентами)

• Анализ финансовых данных (соответствие минимальному капиталу, выполнение бюджета)

• Проверку политик (как соблюдаются AML/KYC процедуры на практике)

• Интервью с ключевыми сотрудниками

Компания уведомляется за 14 дней до инспекции. Результаты инспекции: отчет с замечаниями и срок их устранения (обычно 30-60 дней).

Часто задаваемые вопросы

Можно ли получить несколько профессиональных лицензий одновременно?

Да, одна компания получает несколько лицензий на разные виды профессиональных услуг. Например, фирма может иметь лицензии Legal Services + Consulting Services и оказывать юридические консультации + регуляторный консалтинг. Каждая лицензия требует отдельной заявки, application fee и annual supervisory fee. Общие требования (офис, политики) выполняются один раз для всех лицензий.

Нужна ли лицензия AFSA для консультирования клиентов вне МФЦА?

Лицензия AFSA требуется только для оказания услуг участникам AIFC. Если юрист консультирует обычную казахстанскую компанию (не участника МФЦА), лицензия не нужна - достаточно казахстанской адвокатской лицензии. Если аудитор проверяет отчетность российской компании, требуется членство в СРО аудиторов России, а не лицензия AFSA. Лицензия AIFC дает право работать только в экосистеме МФЦА.

Сколько времени занимает получение лицензии от начала до конца?

Полный цикл от регистрации компании до получения профессиональной лицензии: 2-3 месяца. Регистрация компании в МФЦА: 5-14 дней. Подготовка документов и политик: 2-4 недели. Для юристов: регистрация в Legal Services Board параллельно с заявкой на лицензию: 15-30 дней. Рассмотрение заявки AFSA: 15-45 дней. При запросах дополнительной информации срок увеличивается до 90-120 дней. Планируйте запуск бизнеса минимум за 4 месяца до планируемой даты начала работы с клиентами.

Какие штрафы грозят за работу без лицензии?

Оказание профессиональных услуг участникам МФЦА без лицензии AFSA влечет: административный штраф от AFSA $5,000-50,000 в зависимости от тяжести нарушения; уголовная ответственность по статье 190 УК РК (незаконное предпринимательство) - штраф до 2,000 МРП ($6,000) или ограничение свободы до 2 лет; запрет на получение лицензии AFSA в будущем (blacklist регулятора на 5 лет). Для клиента, нанявшего нелицензированного провайдера: штраф $5,000-15,000, требование повторить работу у легального провайдера, риск отзыва собственной лицензии.

Признаются ли лицензии AFSA за пределами Казахстана?

Лицензия AFSA действует только на территории МФЦА и для участников AIFC. За пределами юрисдикции требуется местная квалификация. Юрист с лицензией Legal Services AIFC не может практиковать в судах Казахстана (нужна казахстанская адвокатская лицензия) или в судах других стран. Аудитор AFSA не может проводить аудит компаний вне МФЦА без членства в СРО аудиторов соответствующей страны. Исключение: международное признание решений суда AIFC в 164 странах по Нью-Йоркской конвенци