Дата актуализации: 21 октября 2026 года
В преддверии Нового года казахстанцы чаще заказывают подарки, участвуют в акциях и переводят деньги на благотворительность. Мошенники используют праздничную атмосферу, чтобы рассылать поддельные уведомления о выигрыше, создавать фальшивые страницы доставки и собирать пожертвования от имени несуществующих организаций.
Цель таких схем — получить данные банковской карты, SMS-код, доступ к аккаунту в мессенджере или прямой перевод денег.
Главное правило: не торопитесь переходить по ссылке, оплачивать неожиданный сбор или сообщать код подтверждения, даже если сообщение выглядит официальным.
В этом материале Finance.kz разбирает три распространённые праздничные схемы, объясняет признаки обмана и показывает, что делать при подозрении на мошенничество в Казахстане.
Если подозреваете мошенничество: что сделать прямо сейчас
Если вы получили подозрительное сообщение, звонок или ссылку:
Не переходите по ссылке и не сообщайте SMS-коды, PIN-код, CVV/CVC или пароль от банковского приложения.
Проверьте акцию, доставку или благотворительный сбор через самостоятельно найденный официальный сайт или приложение.
Если вы ввели данные карты, сообщили банковский код или уже перевели деньги, немедленно свяжитесь с банком по официальному номеру.
При подозрении на преступление сохраните переписку, ссылки, номера телефонов и чеки, а затем обратитесь в полицию по номеру 102 или через Qamqor.
Подробные рекомендации собраны в руководстве Finance.kz — «Как защититься от мошенников в Казахстане».
1. Фальшивые новогодние розыгрыши: как не потерять деньги ради приза
Перед праздниками в социальных сетях и мессенджерах появляются предложения выиграть смартфон, бытовую технику, деньги, автомобиль или подарочный сертификат.
Мошенники могут копировать оформление страниц магазинов, банков, маркетплейсов и известных брендов. Иногда они создают поддельные аккаунты, похожие на настоящие, или рассылают сообщения от имени знакомых.
Как работает схема
Человек получает сообщение: «Поздравляем! Вы выиграли новогодний подарок». Для получения приза ему предлагают перейти по ссылке, заполнить анкету и указать личные данные.
Затем появляется дополнительное условие: оплатить доставку, комиссию, налог, активацию выигрыша или подтверждение личности. Иногда вместо оплаты просят ввести данные банковской карты и код из SMS.
После этого злоумышленники могут списать деньги, получить доступ к аккаунту или использовать собранные данные для дальнейшего мошенничества.
Признаки поддельного розыгрыша
Вы выиграли, хотя не участвовали в конкурсе.
Организатор требует срочно оплатить комиссию или перевести деньги на карту физического лица.
Для получения подарка просят сообщить банковский пароль, PIN-код или SMS-код.
Ссылка ведёт на незнакомый домен или сокращённый адрес.
Организатор торопит, угрожает отменить выигрыш или запрещает проверять информацию.
Сам по себе розыгрыш в интернете не обязательно мошеннический. Однако неожиданный выигрыш и требование немедленно заплатить — серьёзный повод остановиться.
Как проверить розыгрыш
Шаг 1. Найдите организатора самостоятельно. Откройте официальный сайт или страницу компании через поиск, а не по ссылке из сообщения.
Шаг 2. Проверьте правила. У настоящей акции должны быть понятные условия, сроки проведения, сведения об организаторе и порядок определения победителя.
Шаг 3. Уточните информацию по официальному каналу. Напишите в службу поддержки или позвоните по номеру с сайта компании.
Шаг 4. Не оплачивайте сомнительные сборы. Не переводите деньги только потому, что вам обещают большой приз.
Подробнее об этой схеме рассказывает официальная памятка gov.kz о защите от мошенников.
2. Мошенники с доставкой: поддельные SMS о посылке и оплате
В декабре многие заказывают подарки в интернет-магазинах, получают посылки и пользуются курьерскими службами. Поэтому сообщение о задержке доставки или необходимости подтвердить заказ может показаться вполне обычным.
Мошенники используют это ожидание и рассылают SMS, сообщения в WhatsApp и электронные письма от имени курьерских служб, почты или маркетплейсов.
Какие сообщения должны насторожить
Например:
«Ваша посылка задержана. Подтвердите адрес по ссылке».
«Для повторной доставки оплатите 300 тенге».
«Заказ невозможно вручить без подтверждения номера телефона».
«Получен подарок от неизвестного отправителя. Назовите код для выдачи».
«Посылка ожидает вас. Перейдите по ссылке, чтобы избежать возврата».
Сумма может быть небольшой. Но если человек вводит реквизиты карты на поддельном сайте, мошенники могут попытаться списать значительно больше.
Другой вариант — звонок от якобы курьера. Собеседник просит продиктовать код из SMS для подтверждения доставки букета или подарка. На самом деле код может давать доступ к аккаунту или подтверждать финансовую операцию.
Как отличить настоящее уведомление от поддельного
Проверьте номер отправления в официальном приложении или на сайте службы доставки.
Не используйте ссылку из подозрительного SMS: самостоятельно откройте известный сайт или приложение.
Не сообщайте коды подтверждения человеку, который представился курьером.
Не вводите данные карты на неизвестных страницах ради получения посылки.
Если заказ действительно существует, обратитесь в службу поддержки по контактам с официального сайта.
Получение посылки не должно требовать передачи постороннему человеку банковского пароля или секретного кода подтверждения.
О том, как устроен SMS-фишинг, читайте в материале Finance.kz — «Что такое смишинг и как защититься от SMS-мошенников».
Если вас просят отсканировать QR-код для оплаты доставки или подтверждения получения, также полезно изучить руководство «QR-мошенничество в Казахстане».
3. Фальшивая благотворительность: как проверить сбор на помощь
В праздничный период люди чаще жертвуют деньги на лечение детей, помощь малообеспеченным семьям, поддержку пожилых людей и другие социальные проекты.
Мошенники используют фотографии, чужие истории, поддельные документы и эмоциональные обращения. Иногда они копируют публикации настоящих благотворительных организаций, заменяя реквизиты для перевода.
Как выглядит подозрительный сбор
Вас просят немедленно перевести деньги, иначе помощь якобы станет невозможной.
Организатор не объясняет, кто получит пожертвование и как будут использованы средства.
В публикации указана только личная банковская карта, а сведения об организаторе отсутствуют.
Фотографии и текст встречаются в других публикациях с изменёнными именами или реквизитами.
Владелец страницы отказывается предоставить дополнительные сведения и агрессивно реагирует на вопросы.
Сбор распространяется через аккаунт, который недавно создан или не имеет подтверждённой истории деятельности.
Важно понимать: перевод на личную карту сам по себе не доказывает мошенничество. Однако такой формат требует дополнительной проверки, особенно если невозможно установить организатора и проверить обстоятельства сбора.
Как безопасно пожертвовать деньги
1. Проверьте получателя. Найдите официальный сайт фонда, сведения об организации и историю её деятельности.
2. Сверьте реквизиты. Данные для перевода должны совпадать с информацией на официальных ресурсах получателя. Не полагайтесь только на номер карты в пересланном сообщении.
3. Проверьте историю сбора. Если деньги собирают на лечение или помощь семье, попросите подтверждающую информацию и проверьте её по независимым источникам, насколько это возможно.
4. Используйте проверенные каналы. По возможности переводите средства через официальный сайт или приложение благотворительной организации.
5. Не устанавливайте неизвестные приложения и не сообщайте коды. Для обычного пожертвования не требуется раскрывать пароль от банковского приложения или передавать управление телефоном.
Если не удалось подтвердить достоверность сбора, безопаснее отложить перевод и выбрать проверенную организацию.
Дополнительные рекомендации опубликованы в официальной памятке gov.kz «Как защититься от мошенников» и на сайте KZ-CERT.
4. «Тайный Санта», голосования и праздничные ссылки
Помимо розыгрышей, доставки и благотворительности, мошенники используют популярные новогодние развлечения.
Человеку предлагают принять участие в обмене подарками, проголосовать за ребёнка, пройти праздничный опрос или получить бонус за пересылку ссылки друзьям.
После перехода на поддельную страницу пользователь может столкнуться с просьбой ввести данные для входа в мессенджер, сообщить код подтверждения или установить неизвестное приложение.
В некоторых случаях преступники получают доступ к аккаунту WhatsApp или другого сервиса и рассылают контактам просьбы перевести деньги.
Чтобы обезопасить себя:
проверяйте отправителя и адрес страницы;
не сообщайте коды входа и подтверждения;
не пересылайте ссылку друзьям, пока не убедитесь в её безопасности;
не устанавливайте программы по инструкции незнакомца;
включите двухэтапную проверку в мессенджерах, где она доступна.
Если подозреваете, что кто-то получил доступ к вашему WhatsApp, проверьте список привязанных устройств и завершите неизвестные сеансы.
Другие схемы с телефонными звонками и психологическим давлением разобраны в статье Finance.kz — «Мошенники звонят: что делать в Казахстане».
5. Что делать, если вы уже перешли по ссылке или потеряли деньги
Действия зависят от того, какую информацию вы передали и успели ли мошенники провести операцию.
Если вы только открыли подозрительную ссылку
Закройте страницу и не вводите данные. Не скачивайте предложенные файлы и не выдавайте разрешения на доступ к устройству.
Если вы не вводили информацию и не устанавливали программы, сам факт открытия страницы ещё не означает, что деньги или аккаунты скомпрометированы. Тем не менее проверьте подозрительную активность и обновите программное обеспечение.
Если вы ввели данные карты или сообщили банковский код
Немедленно свяжитесь с банком через официальный номер или приложение.
Попросите заблокировать карту или ограничить операции, если реквизиты могли быть скомпрометированы.
Сообщите банку о передаче кода или подозрительной операции.
С безопасного устройства смените пароли, которые могли стать известны злоумышленникам.
Если вы предоставили удалённый доступ к телефону, отдельно сообщите об этом банку и следуйте инструкциям по защите устройства.
Не ждите, пока появятся новые списания.
Если вы уже перевели деньги
Сразу обратитесь в банк и сообщите реквизиты, сумму и время операции. Попросите проверить, можно ли остановить перевод или принять меры для возврата средств. Возможность возврата зависит от обстоятельств и типа операции, поэтому гарантировать его нельзя.
Затем подайте заявление в полицию по номеру 102 или через Qamqor.
Сохраните:
скриншоты сообщений и страниц;
ссылку на сайт;
номер телефона и данные аккаунта собеседника;
чек или подтверждение банковского перевода;
дату и время событий.
Не удаляйте переписку и другие возможные доказательства. Не платите неизвестным посредникам, обещающим гарантированно вернуть деньги за дополнительную комиссию.
Если мошенники получили ваши данные и на вас могли оформить кредит
Проверьте свою кредитную историю и воспользуйтесь доступной услугой добровольного отказа от получения банковских займов и микрокредитов на eGov.kz. Этот механизм снижает риск оформления новых займов, но не является абсолютной гарантией защиты от всех возможных схем.
Если обнаружили кредит, который не оформляли, обратитесь в банк или МФО и полицию. Порядок действий подробно описан в руководстве Finance.kz — «На меня оформили кредит: что делать в Казахстане».
6. Как защитить себя перед новогодними праздниками
Перед началом праздничных покупок проверьте несколько базовых настроек и привычек:
Используйте официальные приложения банков, магазинов и служб доставки.
Установите сложные уникальные пароли и включите двухэтапную проверку там, где она доступна.
Настройте уведомления о движении денег по банковским счетам.
Проверяйте реквизиты перед каждым переводом.
Не сообщайте посторонним PIN-код, CVV/CVC, SMS-коды и пароли от финансовых сервисов.
Не доверяйте сообщениям только потому, что в них указаны ваше имя, номер заказа или другие личные сведения.
Не принимайте финансовые решения под давлением срочности, страха или обещания крупного выигрыша.
Помните: подлинность сообщения определяется не его оформлением, логотипом или убедительным тоном, а возможностью независимо проверить отправителя и операцию.
Часто задаваемые вопросы
Нужно ли платить налог или комиссию, чтобы получить выигрыш?
Если организатор неожиданного розыгрыша требует срочно перевести деньги для выдачи приза, это серьёзный признак мошенничества. Не оплачивайте сбор, пока не проверите правила акции и организатора по официальным каналам.
Что делать, если пришло SMS о задержке новогодней посылки?
Не переходите по ссылке из сообщения. Откройте официальное приложение службы доставки или самостоятельно найдите её сайт и проверьте статус заказа по номеру отправления.
Можно ли переводить деньги на благотворительность через социальные сети?
Можно, если вы самостоятельно проверили организатора и реквизиты. Не переводите средства только на основании эмоциональной публикации или сообщения от незнакомого человека.
Что делать, если я сообщил код из SMS?
Если код связан с банком, немедленно свяжитесь с банком и сообщите о произошедшем. Если речь об аккаунте в мессенджере или другом сервисе, восстановите контроль над аккаунтом, завершите неизвестные сеансы и смените параметры безопасности.
Куда обращаться при новогоднем мошенничестве в Казахстане?
При подозрении на преступление обращайтесь в полицию по номеру 102 или через портал Qamqor. Если под угрозой банковская карта или деньги, первым делом свяжитесь со своим банком по официальному каналу.
Главное
Новогодние мошенники рассчитывают на то, что человек торопится получить подарок, боится потерять посылку или хочет помочь нуждающимся. Поэтому лучшая защита — проверять информацию независимо, не раскрывать секретные коды и не переводить деньги под давлением.
Если предложение кажется слишком выгодным, сообщение требует срочных действий, а организатор не позволяет спокойно проверить сведения, остановитесь. Несколько минут на проверку могут помочь сохранить деньги и личные данные.
Полезные официальные ресурсы:
Материал подготовлен для жителей Казахстана. Перед публикацией следует проверить актуальность ссылок, реквизитов и официальных процедур.
